第四章銀行管理
第一節(jié)公司治理
【基本要求】
公司治理的主體
利益相關(guān)者
信息披露
【重點把握】
公司治理
公司治理的主體
利益相關(guān)者
信息披露
針對本知識點提問?
第二節(jié)資本管理
【基本要求】
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協(xié)議》
我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施
提高資本充足率的方法
【重點把握】
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協(xié)議》
我國監(jiān)管資本的構(gòu)成
銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施
提高資本充足率的方法
針對本知識點提問?
第三節(jié)風(fēng)險管理
【基本要求】
銀行風(fēng)險的種類
風(fēng)險管理的發(fā)展歷程
全面風(fēng)險管理
風(fēng)險管理流程
【重點把握】
銀行風(fēng)險
銀行風(fēng)險的種類
風(fēng)險管理的發(fā)展歷程
全面風(fēng)險管理
風(fēng)險管理流程
針對本知識點提問?
第四節(jié)內(nèi)部控制
【基本要求】
內(nèi)部控制的目標(biāo)
內(nèi)部控制的原則
內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
【重點把握】
內(nèi)部控制
內(nèi)部控制的目標(biāo)
內(nèi)部控制的原則
內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
針對本知識點提問?
第五節(jié)合規(guī)管理
【基本要求】
合規(guī)管理的相關(guān)概念
合規(guī)管理的目標(biāo)
合規(guī)管理體系的基本要素
合規(guī)管理部門職責(zé)
【重點把握】
合規(guī)管理的相關(guān)概念
合規(guī)管理的目標(biāo)
合規(guī)管理體系的基本要素
合規(guī)管理部門職責(zé)
針對本知識點提問?
第六節(jié)金融創(chuàng)新
【基本要求】
金融創(chuàng)新概述
金融創(chuàng)新的基本原則
金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
【重點把握】
金融創(chuàng)新概述
金融創(chuàng)新的基本原則
金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
針對本知識點提問?
第五章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
第一節(jié)《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
【基本要求】
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
【重點把握】
《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
針對本知識點提問?
第二節(jié)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
【基本要求】
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
【重點把握】
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
針對本知識點提問?
第三節(jié)違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
【基本要求】
刑事責(zé)任
行政處罰
行政處分
相關(guān)的處罰措施
【重點把握】
違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
刑事責(zé)任
行政處罰
行政處分
相關(guān)的處罰措施
針對本知識點提問?
第四節(jié)反洗錢法律制度
【基本要求】
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
【重點把握】
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
針對本知識點提問?
第六章銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
第一節(jié)存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
【基本要求】
存款及其辦理原則
存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
存款合同
【重點把握】
存款及其辦理原則
存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
存款合同
針對本知識點提問?
第二節(jié)授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
【基本要求】
授信原則
授信審核
貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求
貸款合同
【重點把握】
授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
授信原則
授信審核
貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求
貸款合同
針對本知識點提問?
第三節(jié)銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
【基本要求】
商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
【重點把握】
商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
對同一借款人貸款的限制
對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
針對本知識點提問
