有同學問，證券從業(yè)資格如何復習？唯學網(wǎng)小編提醒：當然是看書，考查的都是書本上的內(nèi)容，而且考的很細，所以一定要多看幾遍書，再配合做試題，這樣才有用。加油噢。證券從業(yè)資格考試真題比練習冊要難，練習冊上的題是基礎，做完了最好再做真題和押題。

證券從業(yè)資格考試輔導試題：證券交易程序

本章主要考點

1.熟悉證券交易的基本程序。

2.掌握證券賬戶的種類。

3.掌握開立證券賬戶的基本原則和要求。

4.熟悉證券托管和證券存管的概念。

5.掌握我國證券托管制度的內(nèi)容。

6.熟悉證券委托的形式。

7.掌握委托指令的內(nèi)容。

8.掌握委托受理的手續(xù)和過程。

9.掌握委托執(zhí)行的申報原則和申報方式。

10.熟悉委托指令撤銷的條件和程序。

11.掌握證券交易的競價原則和競價方式。

12.熟悉證券買賣中交易費用的種類。

13.掌握各類交易費用的含義和收費標準。

14.熟悉證券公司與客戶之間的清算與交收程序。

第一節(jié)證券交易程序概述(熟悉)

在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個步驟。

一、開戶

證券賬戶：記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應的變動情況

資金賬戶：記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數(shù)額

二、委托

1.投資者需要通過經(jīng)紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

根據(jù)委托訂單的數(shù)量整數(shù)委托和零數(shù)委托

根據(jù)買賣證券的方向買進委托和賣出委托

根據(jù)委托價格限制市價委托和限價委托

根據(jù)委托時效限制當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托

2.證券經(jīng)紀商接到投資者指令后，首先要對投資者身份的真實性和合法性進行審查，審查合格后，經(jīng)紀商要將投資者指令的內(nèi)容傳遞到證券交易所進行撮合。這一過程稱為“委托的執(zhí)行”或“申報”“報盤”。

3.證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。

4.目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

三、成交

(1)在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。

(2)訂單匹配的原則：我國采用價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則。

四、結算

對于記名證券而言，完成了清算和交收，還有一個登記過戶的環(huán)節(jié)。完成了登記過戶，證券交易過程才告結束。

【例1·多選題】資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的()。

A.證券種類

B.證券數(shù)量

C.結存數(shù)額

D.貨幣收付

『正確答案』CD

『答案解析』資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數(shù)額。

【例2·多選題】委托指令根據(jù)委托價格限制，可以分為()。

A.市價委托B.整數(shù)委托

C.限價委托D.零數(shù)委托

『正確答案』AC

『答案解析』委托指令根據(jù)委托價格限制，可以分為市價委托和限價委托。

第二節(jié)證券賬戶和證券托管

一、證券賬戶管理

進行證券交易的先決條件開立證券賬戶

證券賬戶定義中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證

對證券賬戶實施統(tǒng)一管理的機構中國結算公司

負責開立賬戶的機構中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構。

開戶代理機構：證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

(一)證券賬戶的種類(掌握)

◆A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構投資者。

◆A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

◆B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

(二)開立證券賬戶的基本原則——合法性和真實性原則(掌握)

1.合法性

◆對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

◆對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構投資者等機構，可按規(guī)定向中國結算公司申請開立多個證券賬戶。

2.真實性

目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

(三)證券賬戶開立流程和規(guī)定

★目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

(四)證券賬戶管理的其他內(nèi)容

證券賬戶卡毀損或遺失，可申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。

【例1·單選題】()是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶。

A.A股賬戶

B.B股賬戶

C.基金賬戶

D.創(chuàng)業(yè)板賬戶

『正確答案』A

『答案解析』A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

【例2·單選題】對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人能開立()個。

A.1

B.3

C.5

D.無限

『正確答案』A

『答案解析』對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

二、證券托管與存管

(一)證券托管、存管的概念(熟悉)

證券托管投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

證券存管證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一送交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

(二)我國目前的證券托管制度(掌握)

1.上海證券交易所交易證券的托管制度▲對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起。指定交易制度于1998年4月1日起推行。

▲已辦理指定交易的投資者，根據(jù)需要可以變更指定交易。辦理指定交易變更手續(xù)時，投資者須向其原指定交易參與人提出撤銷指定交易的申請，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷指定交易的指令申報。申報一經(jīng)確認，其撤銷即刻生效。

★投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報撤銷指定交易：

(1)撤銷當日有交易行為的;

(2)撤銷當日有申報;

(3)新股申購未到期的;

(4)因回購或其他事項未了結的;

(5)相關機構未允許撤銷的。

撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個交易參與人重新辦理指定交易申請后，方可進行交易。

【例1·單選題】對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領取。

A.證券公司

B.交易參與人

C.中國結算公司

D.中國結算公司上海分公司

『正確答案』D

『答案解析』對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國結算公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領取。

【例2·判斷題】撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，就可進行交易。()

A.正確B.錯誤

『正確答案』B

『答案解析』撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個交易參與人重新辦理指定交易申請后，方可進行交易。

2.深圳證券交易所交易證券的托管制度

▲深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限。

▲深圳證券市場投資者的證券托管是自動實現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以利用同一證券賬戶在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券。投資者要賣出證券，必須到證券托管營業(yè)部方能進行(在哪里買入就在哪里賣出)。投資者也可以將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉移到另一家證券營業(yè)部托管，稱為“證券轉托管”。轉托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。

▲投資者辦理證券轉托管的具體程序如下：

【例題·判斷題】在深圳證券交易所，在不同證券公司的席位之間，當日買入的證券可以轉托管。()

A.正確B.錯誤

『正確答案』B

『答案解析』不同證券公司的席位之間，當日買入的證券不可以轉托管;同一證券公司的不同席位之間，當日買入證券可以轉托管。

第三節(jié)委托買賣

一、委托形式(熟悉)

柜臺委托委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。

非柜臺委托人工電話委托或傳真委托

自助和電話自動委托

網(wǎng)上委托