唯學(xué)網(wǎng)小編認(rèn)為，想考好證券從業(yè)資格考試，時間是第一要素。有充足的時間和自己充足的精力，這樣才能游刃有余。至少是你不必?fù)?dān)心自己因為備考過分緊張而沒有辦法達(dá)到自己理想的目的。以下是關(guān)于證券市場概述的相關(guān)講義的主要內(nèi)容：

證券基礎(chǔ)(章節(jié)部分要點(diǎn)整理)

第一章證券市場概述

1、為保護(hù)個人投資者合法權(quán)益，對于部分高風(fēng)險證券產(chǎn)品的投資(如衍生產(chǎn)品、信托產(chǎn)呂)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關(guān)個人具有一定的產(chǎn)品知識并簽署書面的知情同意書。

2、社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。

3、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券。

4、開放式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。

5、通常人們把無形市場稱為“場外市場”。

6、近年來，全球各主要市場均開設(shè)了交易所交易基金和上市型開放基金交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。

7、對非上市證券的理解，非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。

8、憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券。

9、非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券。

10、1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。

11、單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或者單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10%。

12、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，具體包括提貨單、倉庫棧單、運(yùn)貨單。

13、在證券市場上，通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置功能。

14、中國證監(jiān)會截止2010年12月已相繼與43個國家的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽署了47個監(jiān)管合作備忘錄。

15、有價證券是用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

16、提貨單表明了持有人有權(quán)得到提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種商品證券。

17、雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險、收益限定在一定的范圍以內(nèi)。

18、1872年設(shè)立的輪船招商局是我國第一家股份制企業(yè)。

19、非上市證券就是指未申請上市或不符合上市證券交易所掛牌條件的證券。

20、發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券是公募證券。

21、中國國際信托投資公司在日本債券市場發(fā)行了100億日元的私募債券，這是我國國內(nèi)機(jī)構(gòu)首次在境外發(fā)行外幣債券。

22、中國證監(jiān)會按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

23、回顧改革開放以來中國資本市場的發(fā)展，大概可以分為三個階段。其中1978年-1992年屬于新中國資本市場的萌生階段。

24、證券發(fā)行人包括公司、政府和政府機(jī)構(gòu)。

25、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，它的主要職責(zé)是依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行;負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益;對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。

26、有價證券本身沒有價值，但它代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，因而客觀上具有了交易價格。

27、資本證券是有價證券的主要形式。

28、證券市場中介機(jī)構(gòu)主要包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

29、證券市場的特征是證券市場是價值直接交換的場所;證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所;證券市場是風(fēng)險直接交換的場所。

30、按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為上市證券和非上市證券。

31、資本證券是指由于金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券;持有人有一定的收入請求權(quán);是有價證券的主要形式;狹議有價證券即指資本證券。

32、中國證監(jiān)會在1995年加入了證監(jiān)會國際組織。

33、適當(dāng)性原則常被違反的原因包括：投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

34、美國證券市場是從買賣政府債券開始的。

35、在加強(qiáng)資本市場法律法規(guī)建設(shè)的同時，證券監(jiān)管部門著力解決了一些制約證券市場發(fā)展的制度性問題，主要包括實施股權(quán)分置改革等。

36、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，可以利用自有資金、營運(yùn)資金及受托投資資金進(jìn)行證券投資。

37、1984年11月，中國銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。

38、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險債券。

39、20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，此時證券市場的表現(xiàn)是公司股票和公司債券在有價證券中占主要地位;股份公司數(shù)量劇增;有價證券發(fā)行總額劇增。

40、股票、債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

41、20世紀(jì)90年代，影響世界經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的最重要因素是金融風(fēng)險。

42、截止2010年底，分別有18家內(nèi)地證券公司、12家內(nèi)地基金公司、6家內(nèi)地期貨公司獲準(zhǔn)在香港設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

43、20世紀(jì)90年代以來，各國證券市場之間聯(lián)系更加緊密，展示出全球化趨勢，這些變化主要表現(xiàn)為：交易所公司化，證券市場網(wǎng)絡(luò)化;金融創(chuàng)新深化，金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化;金融風(fēng)險復(fù)雜化，金融監(jiān)管合作化;證券市場一體化，投資者法人化。

44、1990年12月和1991年7月上海證券交易所和深圳證券交易所分別正式營業(yè)。

45、適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合度。

46、2010年8月31日起實施的《保險公司資金運(yùn)用管理暫行辦法》保險集團(tuán)(控股)公司，保險公司從事保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%;投資于無擔(dān)保企業(yè)債券和非金融企業(yè)債券融資工具的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%;投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%;投資于基礎(chǔ)設(shè)施等債權(quán)投資計劃的賬面余額不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。

47、證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證;從一般意義上說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。

48、企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金。

49、證券價格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報酬率決定的。

50、美國的次貸危機(jī)始于2007年。

51、虛擬資本是相對獨(dú)立于實際資本的一種資本存在形式。

52、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)。

53、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

54、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約——特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同，實現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過渡。

55、之所以說我國資本市場對外開放局面的形成是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和改革開放的客觀需求，主要是由于：加快資本市場對外開放是當(dāng)前國內(nèi)外政治、經(jīng)濟(jì)形勢對我國資本市場提出的迫切要求，是我國兌現(xiàn)加入世貿(mào)組織所作出的承諾;加快資本市場開放是我國深化國有企業(yè)改革和加快推進(jìn)金融體系改革的現(xiàn)實要求，是我國加快適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)金融一體化挑戰(zhàn)的重要手段;加快對外開放步伐也是我國證券市場規(guī)范化、市場化建設(shè)推進(jìn)到一定階段的必然產(chǎn)物。

56、目前，中國證監(jiān)會和相關(guān)交易所、自律組織針對證券投資基金銷售、證券公司資產(chǎn)管理和融資融券業(yè)務(wù)、股指期貨等業(yè)務(wù)以及投資創(chuàng)業(yè)板市場分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則，對上述創(chuàng)新業(yè)務(wù)的順利開展起到了重要作用。

57、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券公司和其它證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

58、中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)

59、證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢等。

60、參與證券投資的各類基金包括證券投資基金、社�；�金、企業(yè)年金和社會公益基金。

61、費(fèi)場面證券交易所是美國成立的第一個交易所。

62、在證券市場的初步發(fā)展階側(cè)面，在有價證券中占主要地位的已不在是政府債券，而是公司股票和公司債券。

63、中央銀行作為證券發(fā)行的主體，主要涉及兩類證券，第一類是中央銀行股票，第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。

64、國債由財政部發(fā)行。

65、通常情況下，風(fēng)險越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高;風(fēng)險越小的證券，投資者要求的預(yù)期收益越低。

唯學(xué)網(wǎng)小編提醒：很多同學(xué)沒有考過的原因，或者成績在60分以下徘徊的原因大部分是準(zhǔn)備倉促、沒把握。考證券從業(yè)資格考試的時候自然是驚心動魄、內(nèi)心忐忑。希望備考的同學(xué)注意到這點(diǎn)。