唯學網(wǎng)小編提醒：本文是關于證券從業(yè)資格考試輔導內(nèi)容，希望考生認真閱讀以下的證券投資基金的概念。應該說證券從業(yè)資格考試內(nèi)容相對而言比較基礎，也比較簡單。但是歷年來考生因為自己學習時間不足和知識點掌握不透徹，不具體。最終無法通過本科目的學習是比較遺憾的。希望參加證券從業(yè)資格考試的考生認真復習，再接再厲。

第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點

一、證券投資基金的概念：

證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式�？磿�上P2圖示。

關于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題：

1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。

2、個人投資者或機構投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

3、基金所募集的資金在法律上具有獨立性。

4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

5、基金資產(chǎn)由基金管理人進行組合投資。

6、基金投資者是基金的所有人。

7、基金盈余全部歸基金投資者所有。

8、證券投資基金是一種間接投資工具。

9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。

11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。

二、證券投資基金的特點(重要考點，經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))

(一)集合理財，專業(yè)管理

(二)組合投資，分散風險

(三)利益共享，風險共擔

(四)嚴格管理，信息透明

(五)獨立托管，保障安全

三、證券投資基金與其他金融工具的比較

(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現(xiàn))

1、反映的經(jīng)濟關系不同。

股票反映的是一種所有權關系;

債券反映的債權債務關系;

基金反映的是一種信托關系，受益憑證。

2、所籌資金的投向不同 。

股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域。

基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

3、投資收益與風險大小不同

股票：高風險、高收益。

債券：低風險、低收益。

基金：介于股票和債券之間，風險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

(二)基金與銀行存款的差異

考點主要有兩個：

基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。

有3條差異，常以多項選擇出現(xiàn)。

1、性質(zhì)不同

2、收益與風險大小不同

3、信息披露程度不同。

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