31.貨幣市場基金應(yīng)當投資于以下金融工具(　)。

A.現(xiàn)金

B.1 年以內(nèi)含1 年)的銀行定期存款、大額存單

C.剩余期限在397 天以內(nèi)含397 天)的債券

D.期限在1 年以內(nèi)含1 年)的債券回購

E.期限在1 年以內(nèi)含1 年)的中央銀行票據(jù)

32.在與客戶會談之前,理財規(guī)劃師需要事先通知客戶準備與現(xiàn)金規(guī)劃規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)資料,這些材 料通常包括(　)。

A.個人的記賬記錄

B.對賬單

C.股票或債券相關(guān)憑證

D.保險單

E.納稅憑證

33.通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標,它們是(　)。

A.7 日年化收益率

B.每萬份基金單位收益

C.久期

D.單位凈值

E.贖回費率的高低

34.信用卡的理財功能包括以下幾個方面(　)。 理財規(guī)劃師國家三級)專業(yè)能力習(xí)題集 第4 頁共56 頁)

A.支出記錄與分析

B.支出管理

C.資金調(diào)度

D.建立信用

E.使用方便

35.關(guān)于信用卡的說法下列正確的是(　)。

A.必須有良好的信用記錄,銀行才愿意核發(fā)信用卡

B.使用信用卡進行短期融資涉及多種費用,如年費、利息和手續(xù)費等

C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)

D.盡量避免采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進行短期融資

E.最好采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進行短期融資

36.通常來說,現(xiàn)金規(guī)劃包含三個步驟,分別是(　)。

A.將客戶的每月支出3～6 倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進行配置

B.向客戶介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式,解決超額的現(xiàn)金需求

C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報告,交付客戶

D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具

E.拜訪客戶

37.下列關(guān)于保單質(zhì)押融資的說法正確的是(　)。

A.保單質(zhì)押貸款,是保單所有者以保單作為質(zhì)押物,按照保單現(xiàn)金價值的一定比例獲得短期資金的 一種融資方式

B.投保人可以把保單直接質(zhì)押給保險公司,直接從保險公司取得貸款

C.投保人可以把保單質(zhì)押給銀行,由銀行支付貸款給借款人

D.所有的保單都可以質(zhì)押

E.醫(yī)療保險和意外傷害保險合同可以質(zhì)押

38.關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃的說法正確的是(　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個人或家庭短期需求而進行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和短期融資的活動

B.現(xiàn)金等價物是指流動性比較強的活期儲蓄、各類銀行存款和貨幣市場基金等金融資產(chǎn)

C.現(xiàn)金規(guī)劃能夠使客戶所擁有的資產(chǎn)保持一定的流動性

D.現(xiàn)金規(guī)劃能夠使流動性較強的資產(chǎn)保持一定的收益

E.將資產(chǎn)在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進行配置能夠使資產(chǎn)保持較高的收益性

39.下列關(guān)于存本取息儲蓄說法正確的有(　)。

A.存本取息儲蓄是一種可記名掛失的儲蓄種類

B.不設(shè)最低存款限額

C.存期分1 年、3 年、5 年

D.儲戶一次存入本金,一般5000 元起存

E.存本取息儲蓄存款在約定存期內(nèi)如需提前,利息按取款當日銀行掛牌公告的活期儲蓄的利率計息

參考答案：1-5 DDACA 　6-10 BBDDC 　11-15 CCCDD 　16-20 ADAAB　 21-26 ABCAAC

27.AC　 28.AC 　29.ABCE 　30.ABCD　 31.ABCDE 　32.ABCDE 　33.AB 　34.ABD 　35.ABCD 　36.ABC 　37.ABC　 38.ABC 　39.ACDE