唯學(xué)網(wǎng)小編提醒：本文是關(guān)于證券從業(yè)資格考試知識點(diǎn)投資基金的起源發(fā)展內(nèi)容，考試要圍繞這些考試點(diǎn)進(jìn)行掌握。了解這些起源和發(fā)展，才能更熟悉目前基金發(fā)展中的各個(gè)環(huán)節(jié)和脈絡(luò)，這樣有助于考生在做考試題的時(shí)候能夠依據(jù)根本的原則指導(dǎo)下做題，希望本文對考生能夠有所幫助。

第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展

一、 證券投資基金的起源(做為常識性掌握)

1868年，英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”是證券投資基金的雛形。

二、證券投資基金的發(fā)展

1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，這是世界上第一只公司型開放式基金。

三、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)(常識性掌握)

(一) 美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛

(二) 開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

(三) 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

(四) 基金的資金來源發(fā)生了重大變化(退休養(yǎng)老金快速增長)

第六節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展概況

分為三個(gè)階段：

第一階段(80年代末至97年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前)

第二階段(《暫行辦法》頒布

2001年9月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”。

第三階段快速發(fā)展階段

04年六一實(shí)施的《證券投資基金法》，標(biāo)志基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段

第七節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用(常識性掌握，可能會以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn))

一、中小投資者拓寬了投資渠道

二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

三、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

四、完善金融體系和社會保障體系

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