第11題

基金產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

A 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B 市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C 股市震蕩風(fēng)險(xiǎn)

D 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E 匯率風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】：A,D

第12題

銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員為客戶提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)先了解客戶的( )。

A 所在區(qū)域的信用環(huán)境

B 財(cái)務(wù)狀況

C 信用記錄

D 收入來源

E 風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【正確答案】：A,B,C,D,E

[答案解析] 以上五個(gè)選項(xiàng)都是銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容。

第13題

下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中正確的是( )。

A 現(xiàn)值是以后年份收到或付出資金的現(xiàn)在價(jià)值

B 可用倒求本金的方法計(jì)算未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值

C 現(xiàn)值與時(shí)間成正比關(guān)系

D 由終值求解現(xiàn)值的過程稱為貼現(xiàn)

E 現(xiàn)值和終值成比例關(guān)系

【正確答案】：A,B,D,E

第14題

下列是關(guān)于市場(chǎng)利率和匯率變化對(duì)股票交割的影響的描述，其中正確的是( )。

A 市場(chǎng)利率下降，則股票的收益率也下降，從而股票下降

B 市場(chǎng)利率上升，發(fā)行公司的債務(wù)負(fù)擔(dān)加重，凈利潤(rùn)下降，從而股價(jià)下降

C 市場(chǎng)利率上升，投資者的集會(huì)成本上升，對(duì)股票的需求增加，股價(jià)上升

D 市場(chǎng)利率上升，投資者的集會(huì)成本上升，對(duì)股票的需求降低，股價(jià)下降

E 市場(chǎng)利率下降，部分投資者的資金成本降低，增加對(duì)股票的需求，股價(jià)上漲

【正確答案】：B,D,E

第15題

按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢準(zhǔn)則的內(nèi)容包括( )。

A 遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)

B 積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查

C 了解客戶賬戶開立，資金調(diào)撥的用途

D 及時(shí)按所在機(jī)構(gòu)的要求報(bào)告大額交易和可疑交易

E 對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)的要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)不能解決的要求，應(yīng)耐心說明情況

【正確答案】：A,D

第16題

目前銀行代理的主流保險(xiǎn)產(chǎn)品是( )。

A 分紅型

B 保障型

C 萬能型

D 投資型

E 傳統(tǒng)型

【正確答案】：A,C

第17題

基金宣傳推介不應(yīng)當(dāng)( )。

A 登載基金發(fā)行人之外的個(gè)人的推薦性文字

B 違規(guī)承諾收益

C 預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

D 詆毀其他基金管理人

E 登載該基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)

【正確答案】：A,B,C,D

[答案解析] 基金宣傳推介應(yīng)當(dāng)包括依據(jù)基金合同的已生效期確定所登載基金的過往業(yè)績(jī)年度;應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù);基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。

第18題

結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要類型大體有( )。

A 外匯掛鉤類

B 指數(shù)掛鉤類

C 氣象掛鉤類

D 股票掛鉤類

E 商品掛鉤類

【正確答案】：A,B,D,E

第19題

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)具有法人資格的有( )。

A 中國(guó)銀行上海分行

B 中國(guó)工商銀行股份有限公司

C 渣打銀行(中國(guó))有限公司

D 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司

E 中國(guó)工商銀行北京柳林館南路儲(chǔ)蓄所

【正確答案】：B,C,D

[答案解析] 有限公司、商業(yè)銀行總行都具有法人資格，而分行是不具有法人資格的。

第20題

下列做法符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則的有( )。

A 任何情況下均不得引用同事的工作成果

B 和同事分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)

C 尊重同事的個(gè)人隱私

D 尊重同事的工作方式和工作成果

E 和同事分享和交流客戶信息

【正確答案】：C,D

[答案解析] 尊重同事包括尊重同事的個(gè)人隱私、尊重同事的工作方式和工作成果，對(duì)于商業(yè)銀行的從業(yè)人員，工作內(nèi)容屬于商業(yè)秘密是不能夠隨便分享的，對(duì)于同事先進(jìn)的工作成果可以借鑒。