第31題
以下契約方中,( )擁有在未來某一特定時間內(nèi)按雙方約定的價格,購進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的義務(wù)。
A 看漲期權(quán)多頭方
B 看跌期權(quán)多頭方
C 遠(yuǎn)期合約多頭方
D 期貨合約多頭方
E 期貨合約空頭方
【正確答案】:C,D,E
[答案解析] 期權(quán)的多頭方是買人期權(quán)的一方,期權(quán)買者只有權(quán)利沒有義務(wù),故A、B排除。遠(yuǎn)期合約和期貨合約的持有者,無論是多頭或空頭,都承擔(dān)了未來買賣某種金融資產(chǎn)的義務(wù)。
第32題
在我國目前的情況下,以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金( )。
A 證券公司
B 非銀行金融機(jī)構(gòu)
C 商業(yè)銀行
D 保險公司
E 投資銀行
【正確答案】:A,B,C,D,E
[答案解析] 本題應(yīng)當(dāng)注意的是C項。間接融資是通過銀行進(jìn)行的,但不代表商業(yè)銀行不能直接融資,銀行籌集自己所需的資金時就是直接融資。直接融資是“間接融資”的對稱,是一種沒有金融機(jī)構(gòu)作為中介的融通資金的方式。需要融入資金的單位與融出資金的單位雙方通過直接協(xié)議后進(jìn)行貨幣資金的轉(zhuǎn)移。直接融資的形式有:買賣有價證券,預(yù)付定金和賒銷商品,不通過銀行等金融機(jī)構(gòu)的貨幣借貸等。
第33題
Cs理論中的營銷組合包括( )。
A 關(guān)系(Connection)
B 顧客(Customer)
C 成本(Cost)
D 溝通(Communication)
E 便利(Convenience)
【正確答案】:B,C,D,E
[答案解析] 關(guān)于市場營銷組合策略,還應(yīng)當(dāng)掌握4Ps和4Rs理論。
第34題
對從業(yè)人員做好本職工作,忠于職守理解正確的是( )。
A 遵守行業(yè)規(guī)范,本機(jī)構(gòu)的各項規(guī)章制度
B 保護(hù)本機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密
C 不泄露機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)
D 妥善處理本職工作與兼職崗位的關(guān)系
E 自覺維護(hù)本機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)
【正確答案】:A,B,C,E
[答案解析] 這道題很容易做錯,題干中說了是對做好本職工作的要求,D項雖然也提到了本職工作,但強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)是對兼職工作的要求,所以不能選,D項屬于對于兼職的規(guī)定。
第35題
關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的以下解析,正確的是( )。
A 資本資產(chǎn)定價模型中,風(fēng)險的測度是通過貝塔系數(shù)來衡量的
B 一個充分分散化的資產(chǎn)組合的收益率和系統(tǒng)性風(fēng)險相關(guān)
C 市場資產(chǎn)組合的貝塔值是1
D 某個證券的貝塔系數(shù)等于該證券收益與市場收益的協(xié)方差除以市場收益的方差
E 一個充分分散化的資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險可以忽略
【正確答案】:A,B,C,D
[答案解析] 兩個充分分散化的資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風(fēng)險是可以忽略的,但系統(tǒng)風(fēng)險仍然存在。C項可以這樣理解:貝塔值是用來衡量某種資產(chǎn)或組合對于市場風(fēng)險的反應(yīng)程度的指標(biāo)。市場組合是所有金融資產(chǎn)按其市場價值進(jìn)行加權(quán)組合的結(jié)果。按照定義,每當(dāng)市場變動1%,那么全市場所有金融資產(chǎn)的組合,就是整個市場也會變動1%。
第36題
假設(shè)一款匯率掛鉤型理財產(chǎn)品的投資收益與歐元兌換美元的匯率掛鉤,委托投資期限為12個月,具體收益率規(guī)定如下:委托期限內(nèi),每三個月為一個周期,如果每一個周期任何一天的匯率波動范圍都沒有突破當(dāng)期基準(zhǔn)匯率的±3%區(qū)間,則該季度客戶可以獲得當(dāng)季2.00%的預(yù)期年收益率,如果突破則收益率為0。以此類推,則該客戶的最終預(yù)期年收益率可能為( )。
A 2%
B 4%
C 0%
D 3%
E 5%
【正確答案】:A,C
[答案解析] 預(yù)期年收益率=各季度預(yù)期年收益率加總÷4,各季度預(yù)期年收益率的可能值只有0或2%,所以預(yù)期年收益率只有可能取0~2%之間的數(shù)值。
第37題
某理財客戶經(jīng)理在向客戶推薦債券產(chǎn)品時列舉的下列關(guān)于債券收益的論述,其中正確的是( )。
A 投資債券的收益有兩部分,分別是利息收入和價差收益
B 其他條件相同的情況下,到期收益率高,則債券的價格也高
C 債券的投資風(fēng)險高于銀行存款但低于股票
D 投資債券時,要想獲得高收益,不可避免地要承擔(dān)高風(fēng)險
E 由于債券可以自由流通.所以債券的期限是無關(guān)緊要的因素
【正確答案】:A,C,D
[答案解析] 根據(jù)債券到期收益率的計算公式,其他條件相同的情況下,到期收益率越高,則債券的價格越低。債券的期限也是投資者需要考慮的因素,跟經(jīng)濟(jì)情況的預(yù)期和投資者自身的資金需求有關(guān)。
第38題
理財產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率,關(guān)于此論點(diǎn),下列論述正確的是( )。
A 理財產(chǎn)品的收益與風(fēng)險特征通常是一致的,高收益伴隨著高風(fēng)險
B 理財產(chǎn)品的流動性對其收益率的影響可以忽略
C 股票基金分散了風(fēng)險,所以無論何時其收益率總是低于個股收益率
D 公司債的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率
E 金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng),在放大了投資風(fēng)險的同時,也成倍地放大了預(yù)期收益率
【正確答案】:A,E
[答案解析] 理財產(chǎn)品既要考慮其流動性,也要考慮變現(xiàn)能力和二級市場的活躍程度,流動 性較差的理財產(chǎn)品一般需要提供較高的收益率。股票基金由于分散了風(fēng)險,它的收益率會在個股收益率的最低值和最高值之間,不是總是低于個股收益率。公司債的風(fēng)險小于股票,根據(jù)風(fēng)險和收益相匹配的原則,其收益應(yīng)當(dāng)?shù)陀诠善笔找妗?/p>
第39題
嵌人期權(quán)的債券包括( )。
A 可贖回債券
B 可轉(zhuǎn)換債券
C 可提前退還債券
D 垃圾債券
E 房地產(chǎn)抵押債券
【正確答案】:A,B,C
[答案解析] A、B、C三項在債券中都嵌入了一項期權(quán)。垃圾債券是指信用較差的債券,房地產(chǎn)抵押債券是抵押債券的一種,二者都沒有嵌入期權(quán)。
第40題
下列對投資基金銷售業(yè)務(wù)描述正確的有( )。
A 未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的,代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售
B 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置,經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售
C 基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù)
D 基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料,并對材料內(nèi)容負(fù)責(zé)
E 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶,并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督
【正確答案】:A,C,D
[答案解析] 本題考查《證券投資基金銷售管理辦法》中的內(nèi)容。代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置,不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售;鸸芾砣恕⒋N機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶,并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。
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