根據(jù)這么多年的工作經(jīng)驗，這三個證是金融行業(yè)入門級別的三證，聊一下這幾個證書的在工作中起到什么作用，后面還會講一些行業(yè)相關的證書還有其他注意的地方。

記得幸運三連哈

本人現(xiàn)在期貨從業(yè)，主要負責專業(yè)交易類客戶、產(chǎn)業(yè)客戶、以及現(xiàn)貨業(yè)務，期貨是我的第二職業(yè)，一共經(jīng)歷過三次風口，2013年私募基金行業(yè)高速發(fā)展，2015年-2017年的社融改革，以及2018年到2021年期貨行業(yè)翻天覆地的變化。

在職業(yè)規(guī)劃上基本是以金融行業(yè)為基礎上發(fā)展，2013年大學畢業(yè)進入社會，當時只是單純的被迫轉行，本科是理論物理學專業(yè)，當時在上海考研的時候金融專業(yè)對口專業(yè)為三個：金融本專業(yè)、數(shù)學專業(yè)、物理專業(yè)，當時轉專業(yè)只找到這一條出路。

當時大一、大二的時間太閑暇，復習了證券從業(yè)、基金從業(yè)，當時證券從業(yè)是五科考試，也不是很懂，只是覺得以后股票投資是人生的必修課，抱著學習學習的態(tài)度，但是這個決定為我在后期節(jié)省了很多時間，基金從業(yè)當時復習資料很貴沒舍得買書，證券知識基本夠用就可以考通過。

第一份工作是在當時是在一家證券公司實習的時候，領導的戰(zhàn)友有想在深圳成立私募基金，他的戰(zhàn)友來公司開會的時候問我有沒有想法跟他去深圳發(fā)展，基金公司剛成立的時候需要基金從業(yè)人員，當然這個機會因為兩證都要，隨后去了深圳。

到了深圳會發(fā)現(xiàn)一個問題，本科學歷和普通的證書在大環(huán)境下基本沒辦法存活下去，公司樓上樓下你會看到國外各種的留學生，國外機構從業(yè)過的交易員，那是一種天差地別的感受，怎么形容，得虧交易對手不是他們，要不自己會是一種被當做小學生吊打，感受惶恐，這些是我自己的感受。

這是證券、基金從業(yè)證給到的第一次機會，回過頭來講，哪些行業(yè)需要證券和基金從業(yè)資格證書，當然還有期貨從業(yè)證書，下方我羅列一下。

金融行業(yè)其性質就是三產(chǎn)服務行業(yè)，但是目標很明確，就是資金融通的行業(yè)，簡單說就是資金的中間商，金融服務機構。

在整合行業(yè)中因為從事的工作不一樣而分工有所不同，銜接是資金和需求方兩方面，最常見的金融機構就是銀行，其次是基金公司，再次是證券公司。

銀行體系比較龐大，主要工作是“借”和“貸”兩個業(yè)務，圍繞這兩個業(yè)務然后派生出一系列的部門，存單、票據(jù)、承兌、換匯等等。

在銀行體系中，與證券相關業(yè)務緊密聯(lián)系的就是券商和銀行的三方存管業(yè)務，該部門必須擁有證券從業(yè)資格，比如基金成立后委托人資金管存、期貨公司資管產(chǎn)品資資金存管業(yè)務，銀行投資管理部門類似券商的投行業(yè)務，需要證券從業(yè)資格證，銀行中基金代銷，基金銷售需要基金從業(yè)資格證。

非銀行機構(期貨公司、證券公司、基金公司、信托公司)、上市公司、非上市公司基金管理部門、投資公司(例如紅杉資本、深圳創(chuàng)新投資、晨興資本)、大型集團、財經(jīng)媒體、律所(證券律師)、會計事務所(證券審計類崗位)下設的各個證券相關的部門等等，都需要證券從業(yè)資格證作為事業(yè)的開端。

最后就是投行，投行往往被大家理解為“投資銀行”，在國內(nèi)投行業(yè)務其實主要券商的主營業(yè)務之一，國內(nèi)投行及券商，在券商工作證券從業(yè)證是必備，投行業(yè)務主要是企業(yè)債發(fā)行、上市公司IPO，所以證券從業(yè)資格是邁入金融行業(yè)必備的。

投資公司證券部門以及基金公司無論公募私募都是以股票為基礎資產(chǎn)配置，基本所有的基金公司都需要證券、基金從業(yè)資格，說到這里，在取得證券從業(yè)資格以后有一科專項，投顧這個崗位是值得說一下的，基金公司在券商、期貨公司發(fā)行基金產(chǎn)品的時候，投顧是作為一個“下單員”的角色出現(xiàn)在流程當中的，基金成立產(chǎn)品包括個人借用券商通道成立產(chǎn)品的時候，基金公司如果沒有投顧資格的話是不能夠自己下單的，交易指令只能通過券商、期貨公司進行交易，對于基金來說不能夠下單是致命的，所以投顧這個崗位是每一個基金公司剛需的，有想進入基金公司的小伙伴可以嘗試投一下基金公司助力的崗位。

基金從業(yè)除了基金公司外，商業(yè)銀行、券商、期貨公司、保險機構、證券投資機構、獨立基金銷售機構、私募基金管理人、高級管理人員(總經(jīng)理等)必須取得基金管理資格。

期貨從業(yè)資格相比較證券從業(yè)資格和基金從業(yè)資格來說，難度的話相對來說高一些，尤其是取得從業(yè)資格后才能考取的投資分析資格，涉及金融基礎知識、宏觀經(jīng)濟學、統(tǒng)計學、各種金融類產(chǎn)品債券、外匯、場外、互換等專業(yè)性比較強的知識，期貨公司從業(yè)人員、期貨公司高級管理人員、期貨交易所各個崗位、券商IB期貨管理部門、銀行外匯部門、銀行場外衍生品部門等。

比較證券來說，期貨從業(yè)資格相對來說“技術含量”相對較高，主要從事金融衍生品的機構和部門必須擁有期貨從業(yè)資格。

從業(yè)資格只是進入公司的第一步，相關投行比較認可FRM、CPA，根據(jù)崗位不同可以選擇不同的證可以考一下，比如期貨行業(yè)比較認可FDA(金融衍生品分析師)，世界很大，只能在不斷的學習中去成長。

來源：知乎

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