由于之前寫過一篇實習報告，但是一直沒有用到，所以貢獻給大家以便參考。有需要的同學可以選擇性引用，但是請勿抄襲。希望同學們在接下來的實習實踐過程中，能夠?qū)W習到更多實用的知識與技能。

家庭理財規(guī)劃師

崗位的基本工作內(nèi)容

根據(jù)不同客戶的社會身份、資產(chǎn)情況和家庭的需求，合理的為客戶安排養(yǎng)老保險、子女教育保險、婚嫁金、健康險等險種，并達到顧客滿意

如何為客戶選擇養(yǎng)老保險

首先要注重的就是保障功能，要考慮到客戶退休之后依然能夠持有穩(wěn)定的資金收入

其次就是要考慮到資金的保值功能，要為顧客考慮到目前選擇的要老保險是否在若干年后，依然可以滿足顧客當時的生活水平

最后要提醒客戶，盡早進行投保，因為養(yǎng)老保險，越年輕投保的價格會越低，而客戶的負擔也就越輕。

如何為客戶選擇子女教育保險

我們在選擇子女教育保險時，還應考慮到通貨膨脹的因素。這也要求我們要進行合理的規(guī)劃，教育保險投資時間通常較長，收益相對穩(wěn)定且高于教育儲蓄，同時還具備保障功能。

在客戶資金充足的狀況下，可以作為�？顚Ｓ玫倪x擇。子女教育保險可以為客戶孩子的各個成長階段提供教育基金，保障孩子的教育，同時也減輕了父母的經(jīng)濟負擔。

子女教育保險主要分為了兩大類型，一類是終身型，另一類是非終身型。在子女年幼時可以用作教育基金，年老的時候轉(zhuǎn)化為養(yǎng)老金。

如何為客戶挑選合適的婚嫁金保險

主要為年齡在21-50周歲之間的客戶

可替其12-15周歲的身體健康的子女或有撫養(yǎng)關(guān)系的孩子進行投保

第一，如果被保險人生存至保險期滿，保險人給付婚嫁金。

第二，如果被保險的子女在保險有效期內(nèi)，因為意外事故傷殘，保險公司會按傷殘程度給付全部或部分保險金。

第三，如果被保險人意外死亡則給付全部保險金，同時給付死亡退保金�；榧藿鹁哂斜ｋU和儲蓄的雙重性質(zhì)。

客戶挑選健康險

第一，我們需要注意的是健康條款。在我們投保時一定要符合投保要求中的健康告知要求，如果沒有按照要求進行健康告知，是沒有辦法獲得理賠的。

第二，需要注意險種的觀察期條款。投保健康險產(chǎn)品不是投保后立刻保單就會生效，而是會有一個觀察期，同時也是防止被保險人為了獲取保險金而帶病投保的行為。對于客戶來說，觀察期越短越好。

第三，就要注意免賠額條款。免賠額是指保險人根據(jù)保險的條件作出賠付之前，被保險人先要自己承擔的損失額度，免賠額能消除很多小額索賠，可以降低保費。

第四，最后我們要注意增值服務條款，增值服務也是我們在挑選健康險時一個考慮的因素。對于客戶來說，有實用性的增值服務越多，客戶理賠時就越有利。

客戶遺產(chǎn)的傳承做一個簡單的規(guī)劃

不僅能確保客戶有足夠的退休儲備，還可以更有效地獨立管理客戶的退休儲備，客戶不需為花掉預留作為傳承的資產(chǎn)而擔憂;

客戶可以利用保險計劃作為財富傳承規(guī)劃工具，一方面能協(xié)助客戶為指定的家人留下一定的資金，另一方面也有可能為客戶的資產(chǎn)增值。

學習填寫保險利益演示表

資料輸入部分，需要將基本資料填寫進去，主要包括代理人的的信息、客戶的基本信息以及險種的基本信息。

保險責任部分，這一部分的操作已經(jīng)非常簡單，只需要根據(jù)客戶選擇的具體險種，選擇公司現(xiàn)有險種的保險責任。

利益演示部分，這一部分主要包括減保前、減保金額和減保后三個部分組成，通過減保金額的多少進行逐年演示。

來源：網(wǎng)絡

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