專業(yè)的保險理財規(guī)劃師應(yīng)該考個什么證書好?理財規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達國家已經(jīng)相當(dāng)成熟，理財規(guī)劃師是受人尊敬的職業(yè)。在國內(nèi)也是越來越得到金融領(lǐng)域的認(rèn)可，小編作為一名保險人員，今天來說說成為CHFP理財規(guī)劃師后的一些感受。

理財規(guī)劃(Financial Planning)，是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。相對而言理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，從而離不開我們的保險理財。

理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

從大眾消費行為來講，一般人是很難判斷一個保險代理人是否專業(yè)，因為保險本身很專業(yè)，退而求其次，對于那些經(jīng)過專業(yè)認(rèn)證的人，是專業(yè)人士的幾率會大很多。同樣是基于大眾消費心理學(xué)，證書其實是為自己的專業(yè)進行背書。所以小編的觀點：如果條件允許，想成為專業(yè)的保險理財人員還是去考一個。

理財規(guī)劃師CHFP課程涉及到的知識面很多，很多內(nèi)容是小編從事保險行業(yè)這么久需要用到的，但是一直沒能掌握的東西，比方說：稅務(wù)問題，法律問題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們咨詢時，保險人無法直接提供服務(wù)，或者說沒有能力提供的。

但是小編的一個真實體驗是，在理財規(guī)劃師CHFP課程中小編能夠真正學(xué)到這些知識，并且為小編在和用戶交談的時候提供了談資，以小編的專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。

理財規(guī)劃師CHFP的課程主要包含基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃這、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊。如果單是為了通過考試，小編覺得你要學(xué)這個意義不大，要是為了通過學(xué)習(xí)獲取更多的專業(yè)知識，是非常有用的。

理財規(guī)劃師CHFP課程體系囊括七大基礎(chǔ)知識和七大理財規(guī)劃，涵蓋財務(wù)、法律、投資、稅務(wù)、保險、子女教育、退休養(yǎng)老、資產(chǎn)傳承等等，并且有繼續(xù)教育課程，金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗，落實理財規(guī)劃師CHFP所學(xué)知識至實際工作中，助力個人及團隊產(chǎn)能提升。

有考完理財規(guī)劃師CHFP的同事說：上過這個課，才知道自己有多么得“無力”，發(fā)現(xiàn)之前很多能幫到客戶的業(yè)務(wù)自己做不了。其實小編覺得，在大市場環(huán)境已經(jīng)變化的背景下，客戶的需求越來越多元化，根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

做個“斜杠”保險人，是理財規(guī)劃師CHFP課程給小編最大的啟發(fā)。在一個領(lǐng)域久了，難免坐井觀天。很多保險人總覺得每個人都該配置大額保單，其實客戶的選擇有很多，保險的確是一個很好的工具，但絕對不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個領(lǐng)域Top 1%是非常難的，需要花費大量的精力和時間;可以把這部分精力花在不同的領(lǐng)域上，都達到Top 20%，那么這個人甚至比一個領(lǐng)域里的Top 1%更值錢。

來源：網(wǎng)絡(luò)

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