繼郵儲銀行10月10日發(fā)布公告后，10月16日晚，工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行和中國人壽紛紛發(fā)布有關服務實體經濟的公告。
從公告來看，今年以來，銀保機構在踐行重大戰(zhàn)略、服務實體經濟、推進普惠金融等方面成效顯著，相關財務指標表現良好。金融機構表示，將進一步加大對實體經濟支持力度，加大供給側結構性改革，努力實現更高質量、更有效益的發(fā)展。
各項數據表明，國有大行前三季度信貸投放規(guī)�？焖僭鲩L，信貸結構進一步優(yōu)化。此外，郵儲銀行在10月10日也披露前三季度客戶貸款數據，收入、利潤等核心財務指標均實現進步。
七大金融機構迅速行動
10月16日，5家國有銀行及中國人壽陸續(xù)發(fā)布公告，披露了國有大型金融機構前三季度支持實體經濟發(fā)展的有關成效，助力穩(wěn)住經濟大盤，發(fā)揮國有金融機構支柱性作用。
工商銀行公告指出，在有效服務實體經濟的同時，該行按照“疫情要防住、經濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的要求，通過高質量巡視整改推動高質量發(fā)展，市場營銷能力不斷增強，存款競爭力顯著提升，戰(zhàn)略布局實施和“穩(wěn)、進、改”有效推進，信貸資產質量穩(wěn)定，全面風險管控有力，經營質態(tài)進一步優(yōu)化。
建設銀行公告指出，該行堅持全面風險管理理念，持續(xù)完善三道防線、母子公司、境內外協(xié)同控險機制，加強精細化管理，資產質量保持穩(wěn)定。2022年前三季度，該行經營業(yè)績符合管理預期，資產回報、資本充足、凈息差等核心指標繼續(xù)保持同業(yè)前列。
中國銀行公告指出，該行持續(xù)推進以境內商業(yè)銀行為主體、全球化綜合化為兩翼的戰(zhàn)略發(fā)展格局，堅持以科技、綠色、普惠、跨境、消費、財富、供應鏈和縣域等“八大金融”重點領域為著力點，豐富服務實體經濟的時代內涵，在促進經濟大盤恢復回穩(wěn)的同時實現自身健康發(fā)展。
農業(yè)銀行公告指出，該行堅持以高質量發(fā)展為主題，堅守“服務鄉(xiāng)村振興的領軍銀行”、“服務實體經濟的主力銀行”兩大定位，各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展，經營業(yè)績穩(wěn)健向好。
交通銀行公告指出，今年以來，該行堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，全面落實“疫情要防住、經濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”要求，在服務實體經濟中主動擔當作為，加大金融供給，優(yōu)化信貸結構，深化業(yè)務特色，夯實資產質量，推進高質量發(fā)展。
中國人壽公告指出，今年以來，加大對戰(zhàn)略性新興產業(yè)、國家重點區(qū)域投資力度。截至9月30日，中國人壽服務實體經濟投資規(guī)模超過3.3萬億元;全面助推“雙碳”行動，綠色投資規(guī)模超過4000億元。截至9月30日，中國人壽向國有企業(yè)改革、民營及小微企業(yè)發(fā)展累計投資超過4000億元。
同為國有銀行的郵儲銀行也在10月10日發(fā)布了相關公告。郵儲銀行指出，在上半年主動前移投放節(jié)奏的基礎上，統(tǒng)籌做好下半年信貸增長安排，積極增加信貸投放，存貸比和信貸資產占比繼續(xù)提升;在非信貸資產的安排上，提升資金使用效率，提升非息收入貢獻。在負債管理上，持續(xù)優(yōu)化以價值存款為核心的負債發(fā)展機制，實現了“增長適度、結構優(yōu)化、成本下行”。
新增投融資保持增長
在16日晚的公告中，五大國有銀行和中國人壽透露了今年前三季度服務實體經濟的成績單。整體來看，五大國有銀行前三季度新增投融資保持穩(wěn)定增長。截至今年9月末，五大行新增貸款規(guī)模達8.83萬億元。
9月末建設銀行人民幣貸款近20萬億元，較上年末增加2.1萬億元，同比多增近5200億元;
9月末中國銀行客戶貸款較年初增加1.69萬億元，達17.41萬億元，增長10.78%;
工商銀行前三季度為實體經濟新發(fā)放5萬億元以上投融資，9月末境內人民幣貸款余額比上年末凈增加2.2萬億元，同比多增4573億元;
農業(yè)銀行前三季度新增人民幣各項貸款2.2萬億元;
今年前9個月，交通銀行融資總量超過8000億元，其中，境內人民幣各項貸款較上年末增加6444億元，增幅為10.63%，同比多增950億元。
與此同時，服務保障民生也是金融機構的應有之義。建設銀行披露，擬出資300億元設立住房租賃基金，探索租購并舉的房地產發(fā)展新模式。截至9月末，中國人壽在全國承辦200多個大病保險項目，覆蓋近3.5億人。長期護理保險覆蓋2600多萬人。
加大重點領域融資支持
值得一提的是，今年以來，國有大行持續(xù)支持國家重大戰(zhàn)略，加大重點領域融資支持。
支持制造業(yè)方面，截至9月末，建設銀行投向制造業(yè)的貸款2.2萬億元，較上年末增幅為32%;中國銀行境內制造業(yè)貸款較上年末增長約18%;工商銀行制造業(yè)貸款余額比上年末增加超過8100億元，增幅為37.5%。
綠色金融方面，截至9月末，建設銀行綠色貸款近2.6萬億元，較上年末增加6300億元，增幅為32%;中國銀行綠色信貸較年初增長約36%;工商銀行綠色貸款較年初增長約9500億元，增幅為34%;交通銀行綠色信貸余額超6000億元，較上年末增幅超25%。
科技金融方面，截至9月末，工商銀行戰(zhàn)略新興產業(yè)貸款余額突破1.6萬億元，較上年末增幅達59.2%;中國銀行科技金融授信余額超過1萬億元，較年初增長16%以上;交通銀行專精特新中小企業(yè)貸款較上年末增長42.61%、科技金融授信客戶較上年末增長35.62%。
普惠金融方面，截至9月末，建設銀行普惠金融貸款近2.3萬億元，較上年末增加近4200億元，增幅為22%;中國銀行普惠貸款較年初增長約35%;工商銀行普惠金融貸款余額較上年末增加超4100億元，增幅為37.6%;交通銀行9月末普惠型小微企業(yè)有貸款余額的客戶數較上年末實現較快增長。
資產質量持續(xù)改善
部分國有銀行還在公告中透露了相關財務指標的最新情況。
交通銀行表示，截至9月末，該行不良貸款余額、不良貸款率均較6月末下降，資產質量保持穩(wěn)定。
建設銀行稱，2022年前三季度，該行經營業(yè)績符合管理預期，資產回報、資本充足、凈息差等核心指標繼續(xù)保持同業(yè)前列。
農業(yè)銀行前三季度資產規(guī)模實現較快增長，資產質量持續(xù)改善。
郵儲銀行前三季度客戶貸款總額超過7萬億元，較上年末增長超過10%，增量創(chuàng)歷史同期新高;客戶存款總額超過12萬億元，較上年末增長超過8%。
展望下一步，工商銀行稱，該行將進一步加大對實體經濟支持力度。中國人壽表示，將加強對實體經濟的支持力度，加大供給側結構性改革，持續(xù)發(fā)揮保險經濟“減震器”和社會“穩(wěn)定器”作用。
中國銀行強調，將堅持國內商業(yè)銀行業(yè)務為集團的主戰(zhàn)場，努力實現更高質量、更有效益的發(fā)展，不斷推進區(qū)域化管理和集約化經營，持續(xù)提升跨境金融服務水平。
經濟運行動能修復，正常融資需求相應恢復
10月11日，央行發(fā)布的最新金融和社會融資數據顯示，9月新增人民幣貸款同比多增8108億元，顯著高于8月份的390億元;社融增量由8月份的同比少增轉為同比多增6245億元。今年前三季度，人民幣貸款與社融增量分別累計同比多增1.36萬億元和3.01萬億元。
光大證券首席固定收益分析師張旭表示，9月份金融數據轉好，是近期多項政策形成合力的綜合體現。同時，隨著經濟運行動能的修復，正常的融資需求也得到相應恢復。
民生銀行首席經濟學家溫彬認為，9月居民貸款新增規(guī)模較上月繼續(xù)增加1923億元，其中短期貸款增加3038億元，在上月增長基礎上繼續(xù)改善，表明居民消費信心持續(xù)恢復。同時，在降息、減稅和房地產市場供需兩端政策進一步加碼下，市場信心逐步修復，房地產銷售邊際改善，提振居民按揭貸款需求，居民中長期貸款增加3456億元，為三季度以來最高水平。
9月份，社融增量也實現超預期增長，比上年同期多6245億元至3.53萬億元。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，分項來看，投向實體經濟的人民幣貸款同比大幅多增約8000億元，同時，委托貸款和信托貸款兩項表外融資也對當月社融同比增量產生較大正向貢獻。
日前，人民銀行貨幣政策委員會第三季度例會指出，接下來要強化跨周期和逆周期調節(jié)，加大穩(wěn)健貨幣政策實施力度，發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結構雙重功能，主動應對，攻堅克難，為實體經濟提供更有力支持，著力穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價，穩(wěn)定宏觀經濟大盤。
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