證監(jiān)會表態(tài)將制定資本市場金融科技創(chuàng)新試點管理辦法，全面釋放金融科技創(chuàng)新動能
9月16日，證監(jiān)會科技監(jiān)管局局長姚前在資本市場金融科技創(chuàng)新試點(北京)總結暨第二批試點動員大會上致辭時表示，將會同有關部門組織制定并發(fā)布資本市場金融科技創(chuàng)新試點管理辦法等制度規(guī)范。
下階段金融科技創(chuàng)新有四點要求
姚前對下階段的金融科技創(chuàng)新，提出了四點要求：
一是要加快完善創(chuàng)新試點制度框架�？萍急O(jiān)管局在充分吸收北京地區(qū)第一批試點工作經(jīng)驗基礎上，將會同有關部門組織制定并發(fā)布資本市場金融科技創(chuàng)新試點管理辦法、專業(yè)評估管理辦法等制度規(guī)范，進一步界定創(chuàng)新試點相關機構職責，明確各階段工作任務與流程，確定創(chuàng)新試點容錯與激勵機制，規(guī)定監(jiān)督管理措施。北京地區(qū)工作組要結合自身特點，在創(chuàng)新試點整體制度框架下，優(yōu)化完善第二批試點項目相關的管理規(guī)則，指導試點工作穩(wěn)妥有效開展。
二是要加強試點項目遴選的精細化管理。試點項目申報單位要根據(jù)項目分類進行申報。對于業(yè)務創(chuàng)新類項目，要明確列出業(yè)務創(chuàng)新點，提出具體需要的監(jiān)管豁免或監(jiān)管關注;對于公共服務類項目，要明確列出提供的公共服務內(nèi)容、擬推廣的服務范圍;對于技術創(chuàng)新類項目，要明確列出技術創(chuàng)新點，充分論證技術創(chuàng)新對于行業(yè)發(fā)展具有的重要意義與價值;對于科技賦能類項目，要明確列出項目對于本機構業(yè)務發(fā)展的重要意義，清晰論證行業(yè)推廣價值。北京工作組要重點采納業(yè)務監(jiān)管部門提出的試點項目業(yè)務創(chuàng)新方向建議，組織好項目申報工作。同時，要對試點項目進行分類分級評價。
三是要嚴把試點項目專業(yè)評估的關鍵關口。專業(yè)評估北京地區(qū)小組，在專業(yè)評估階段，要依據(jù)專業(yè)評估管理辦法和指南的要求，給出精準的評估意見、評估等級，寧缺毋濫，不漏過一個好項目，也不放過一個不合格項目;在運行監(jiān)督階段，要協(xié)助北京地區(qū)工作組定期對試點情況進行跟蹤評估，及時發(fā)現(xiàn)試點項目存在的問題和風險。同時，也希望評估小組成員所在單位全力支持創(chuàng)新試點工作，為每位成員提供必要的工作條件和資源，確保專業(yè)評估順利完成。
四是要下大力氣發(fā)現(xiàn)、培育亮點項目。要加快建立長效工作機制，重點關注大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術在資本市場各個業(yè)務領域的應用實施，聚焦試點項目對于行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的促進與引領價值，在確保風險可控的基礎上，充分挖掘試點項目的潛力與價值，全面釋放金融科技創(chuàng)新動能，促進形成資本市場金融科技創(chuàng)新發(fā)展的良性生態(tài)。
金融行業(yè)加大對信息技術投入，券商五年投入近1200億
2021年2月，中國證監(jiān)會部署在北京率先開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作�？偛课挥诒本┑闹袊y河證券相關人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，公司積極參與資本市場金融科技創(chuàng)新一期試點，設計了數(shù)字人民幣證券行業(yè)的三個應用場景：“數(shù)字人民幣購買付費金融服務”、“三方存管體系下數(shù)字人民幣投資場外理財產(chǎn)品”、“數(shù)字理財錢包體系下數(shù)字人民幣投資場外理財產(chǎn)品”。三個應用場景都是數(shù)字人民幣在資本市場應用的首次嘗試，具備一定的行業(yè)示范效應和推廣價值。
銀河證券黨委委員、首席信息官羅黎明也曾公開表示，金融行業(yè)特別是資本市場證券行業(yè)具有海量的數(shù)據(jù)和多樣化的商業(yè)模式，歷來就是先進技術應用的先行者。從最早的PC端“炒股”算起，證券行業(yè)就是國內(nèi)最早嘗試“互聯(lián)網(wǎng)+”的行業(yè)之一。時至今日，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代創(chuàng)新技術在金融領域的快速融合，衍生出量化投資、智能投顧、智能投研、智能風控、智能客服、智能營銷、智能金融工具、智能合約、數(shù)字人民幣等多種新興金融服務模式，已經(jīng)給證券行業(yè)乃至整個資本市場帶來了顯著的效果和體驗�？梢灶A見，金融與科技融合的下半場還將產(chǎn)生更加豐富的創(chuàng)新應用，帶來更加廣闊的市場空間。
值得一提的是，近年來，各大金融機構均加大對科技創(chuàng)新的投入。以證券行業(yè)為例，根據(jù)中證協(xié)數(shù)據(jù)，2021年證券行業(yè)信息技術投入金額338.2億元，同比增長28.7%;行業(yè)平均值為3.22億元，105家券商中位于平均數(shù)以上的有26家。其中，華泰以23.38億元的信息技術投入金額繼續(xù)居行業(yè)第一，中金則以18.56億元的IT投入排名第二。信息技術投入超過10億元的券商還包括：國泰君安(15.35億元)、招商(12.78億元)、海通(12.09億元)、中信建投(11.64億元)、廣發(fā)(10.74億元)、銀河(10.69億元)和平安(10.11億元)等。
銀行業(yè)也不斷加大金融科技投入。2022年半年報顯示，上半年多家上市銀行大力加大對金融科技的投入。如招商銀行信息科技投入金額達53.60億元，同比增長6.03%，占營業(yè)收入的3.26%。截至6月末，該行研發(fā)人員達10392人，較2021年末增長3.48%，占員工總數(shù)的10%。興業(yè)銀行科技投入21.38億元，同比增長25.47%。
來源：每日經(jīng)濟新聞
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